עומר אשכנזי

הפקדה מקסימלית לקרן פנסיה הינה מידע רלוונטי הן לשכירים והן לעצמאים.  הכוונה היא כמובן לסכום המרבי שניתן לקבל עבורו הטבות

הלוואה מקרן השתלמות היא אחת האופציות המשתלמות ביותר למי שזקוק לסכום כסף משמעותי באופן מידי. בעמוד זה תמצאו מידע אודות

האם ניתן לבצע גם רצף פיצויים וגם רצף קצבה היא שאלה שעולה במקרים רבים אחרי פיטורין.  גם התפטרות בנסיבות שמזכות

איזון אקטוארי אולי נשמע כמו מושג שרלוונטי רק לאנשי מקצוע, אבל בפועל הוא משפיע על החסכונות הפנסיוניים של ישראלים רבים מאוד. למעשה

רצף קצבה היא אופציה מעניינת, שעשויה להיות גם משתלמת מאוד, עבור מי שפוטר או התפטר ממקום עבודה וזכאי לפיצויי פיטורין.

איחוד קרנות פנסיה היא פעולה פשוטה שעשויה להניב תועלת רבה. בעבר ישראלים רבים החזיקו במקביל 2-3 ואפילו 4-5 חסכונות פנסיוניים,

משיכת כספי פיצויים היא פעולה שניתן באופן עקרוני לבצע לאחר פיטורין או התפטרות, אבל חשוב לקחת בחשבון גם את העלות

משיכת כספים מקרן פנסיה היא פעולה שמומלץ לבצע רק לאחר בדיקה יסודית ומקיפה של כל ההשלכות שלה. בפרט חשוב לבחון את

משיכת כספי קרן השתלמות לפני הזמן היא פעולה שהעלות שלה עלולה להיות גבוהה – בגלל תשלום מס משמעותי.  בהתאם, גם

חישוב פנסיית שארים לאלמנה מחייב בקיאות בכללים שנקבעו עבור המקרים שבהם חוסך הולך לעולמו, והשארים שלו הם אלה שזכאים לקצבה. 

מיסוי בפנסיית שארים הוא סוגיה מורכבת. על חלק מהסכומים המשולמים לאלמנות וליתומים מתוך החיסכון הפנסיוני ניתן לקבל פטור ממס, ועל חלק

הלוואה מקופת גמל שמשמשת כחיסכון פנסיוני היא אופציה בעלת יתרונות רבים, גם בהשוואה להלוואות שמציעים גופים אחרים במשק (הבנקים, חברות האשראי,