כשיודעים איך למלא טופס 101 בתחילת כל שנה אפשר לחסוך אלפי שקלים – בזכות הפחתת חבות המס.
בנוסף לכדאיות מילוי הטופס הנ"ל בתחילת כל שנת מס, כלומר בינואר,
יש למלא אותו כשמתחילים לעבוד במקום עבודה חדש וגם בכל מצב שבו הפרטים הרלוונטיים עבורו משתנים.
בעמוד זה תמצאו הנחיות מפורטות שיעזרו לכם למלא את הטופס בדיוק לפי הכללים של רשות המיסים.
טופס 101 – מידע כללי
עוד לפני ההסברים איך למלא טופס 101 בתחילת כל שנה,
כדאי לזכור שלכל אזרח ישראלי יש נקודות זיכוי במס הכנסה – כל נקודה כזו,
או חלק ממנה, עשויה להיות שווה לא מעט כסף מדי שנה, וכדאי כמובן לנצל אותה.
בין השאר ניתנות נקודות זכות להורים (של ילדים מתחת לגיל 18),
לעולים חדשים, לתושבי ישובים שמוגדרים כעיירות פיתוח,
להורים גרושים שמשלמים מזונות, בגין לימודים אקדמיים, לעובדים יומיים, להורים במשפחות חד-הוריות ועוד.
בנוסף ישנן נקודות זיכוי בסיסיות, לכל אזרח – 2.25 לגבר ו-2.75 לאישה.
טופס 101 – ששמו הרשמי, אגב, הוא "כרטיס עובד ובקשה להקלה ולתיאום מס ע"י מעביד",
נועד לאפשר לכל אחד ולכל אחת למצות את נקודות הזיכוי.
מילוי טופס 101 סעיף אחרי סעיף
הכלל החשוב ביותר לגבי איך למלא טופס 101 בתחילת כל שנה הוא להקפיד על דיוק,
כדי לא להגיע למצב שבו למשל בגלל שאחת הספרות בתעודת הזהות נכתבה לא נכון הטופס לא מתקבל.
כמו כן חשוב למלא את כל השדות הרלוונטיים עבורכם.
עוד לפני כל הסעיפים שפרוסים על פני 2 עמודים יש למלא בראש העמוד הראשון את שנת המס העכשווית.
– סעיף א' – פרטי המעסיק: כולל מספר תיק הניכויים.
– סעיף ב' – פרטי העובד: לרבות מצב משפחתי (שכאמור עשוי להקנות נקודות זיכוי),
תאריך עלייה (אם יש כזה) וגם מספר טלפון וכתובת דוא"ל.
– סעיף ג' – פרטי הילדים: יש למלא את שמות כל הילדים ואת תאריכי הלידה שלהם כדי לקבל עבורם נקודות זיכוי.
ליד שם כל ילד יש לציין האם הוא בחזקת העובד והאם מתקבלת קצבת ילדים עבורו.
– סעיף ד' – הכנסה מהמעסיק: סוג המשכורת ומועד תחילת העבודה אצל המעסיק בשנת המס הרלוונטית.
את סוג המשכורת יש לבחור בהתאם לסוג המשרה – האופציה "משכורת חודש" מתאימה למי שעובד 18 ימים בחודש או יותר, האופציה "משכורת בעד משרה נוספת" מתאימה כשיש עוד מקום עבודה בנוסף לזה הראשי וכשהמשכורת היא עבור 5 שעות עבודה ביום או יותר, "משכורת חלקית" מיועדת למשרות שבהן האדם עובד לא יותר מ-5 שעות ביום או לא יותר מ-8 שעות בשבוע, "שכר עבודה (עובד יומי)" – לעובדים שיש להם פחות מ-18 ימי עבודה בחודש אבל לא פחות מ-8 שעות בשבוע, ועוד אופציות הן "קצבה" (הכנסה מביטוח לאומי או קרן פנסיה למשל) ו"מלגה" (תשלום עבור לימודים, מחקר וכו').
– סעיף ה' – פרטים על הכנסות אחרות: בסעיף זה יש לסמן כל הכנסה אחרת שיש.
אם יש כזו הכנסה, יש בחירה בין קבלת נקודות זכות לצורך חישוב המס על ההכנסה בגין עבודה זו לבין קבלת נקודות הזכות עבור הכנסה ממקור אחר.
כמו כן יש ליידע את רשות המיסים לגבי הפקדות לקרן השתלמות ולביטוח אובדן כושר עבודה.
– סעיף ו' – פרטים לגבי בן/בת הזוג: כולל תשובה לשאלה האם יש לו/לה הכנסות ואם כן מהו המקור שלהן.
– סעיף ז' – שינויים לאורך השנה: כשממלאים טופס 101 בתחילת שנת מס מן הסתם סעיף זה נשאר ריק.
– ח' – בקשות פטור וזיכויים: סעיף חשוב ביותר בהקשר של איך למלא טופס 101 בתחילת כל שנה.
זהו למעשה המקום שבו מבקשים מרשות המיסים נקודות זיכוי – עבור היותכם תושבי ישראל, עבור נכות לצמיתות,
עבור חיים בישוב שמוגדר כ"מזכה", בגין ילדים, השלמת לימודים לתואר אקדמי ועוד.
בחלק מהמקרים יש לצרף מסמכים המעידים על הזכאות – למשל פסק דין שמחייב תשלום מזונות או טופס 119 בסיום לימודים או התמחות.
– סעיף ט' – בקשה לתיאום מס: כשממלאים טופס 101 בתחילת שנה סעיף זה רלוונטי כשיש מספר מקורות הכנסה.
במקרים אחרים ניתן לציין בסעיף זה שלא היו הכנסות (גם לא דמי אבטלה או דמי לידה).
– סעיף י' – הצהרה: תאריך מילוי הטופס וחתימה שכל הפרטים בו נכונים ומלאים.
נתקלתם בבעיה ואינכם מצליחים למלא את הטופס בכוחות עצמכם? השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!
שאלות ותשובות נפוצות – איך למלא טופס 101 בתחילת כל שנה
מהו טופס 101 ומדוע צריך למלא אותו בתחילת כל שנה?
טופס 101 הוא טופס של רשות המסים שמטרתו לעדכן את פרטי העובד לצורך חישוב נכון של ניכויי המס ממשכורתו. יש למלא אותו בתחילת כל שנה קלנדרית או עם התחלת עבודה חדשה.איך למלא טופס 101 בתחילת כל שנה בצורה נכונה?
יש למלא את כלל הפרטים האישיים, לציין האם מדובר במקום עבודה יחיד או נוסף, לעדכן את פרטי בני המשפחה לצורך נקודות זיכוי, ולחתום בסוף. חשוב לעבור על כל סעיף לפני ההגשה.מה קורה אם לא ממלאים את הטופס בתחילת השנה?
במקרה כזה, המעסיק מחויב לנכות מס שולי מירבי מהשכר (כ-47%), עד למילוי הטופס. לכן חשוב להגיש את הטופס בזמן כדי להימנע מתשלום מס עודף.האם יש הבדל בין טופס 101 למי שמועסק בכמה מקומות עבודה?
כן. בטופס יש לציין אם מדובר במקום עבודה עיקרי או משני. במידה ומועסקים ביותר ממקום אחד, יש לדווח על כך לצורך תיאום מס נכון.איך למלא טופס 101 בתחילת כל שנה אם מצבי המשפחתי השתנה?
יש לעדכן את סעיף המצב המשפחתי בטופס – בין אם מדובר בנישואין, גירושין, לידה או שינוי אחר – כדי לעדכן את נקודות הזיכוי המגיעות לעובד.מהן נקודות זיכוי ואיך הן קשורות לטופס 101?
נקודות זיכוי הן הקלות מס שמפחיתות את גובה המס שמשולם. בטופס 101 יש לדווח על ילדים, סטטוס משפחתי, לימודים ועוד – כל אלה משפיעים על מספר נקודות הזיכוי שיחושבו לעובד.האם צריך לצרף מסמכים בעת מילוי הטופס?
במקרים מסוימים כן – לדוגמה, בעת דיווח על לימודים, ילד עם מוגבלות או קבלת קצבאות, ייתכן שתידרש אסמכתא. עם זאת, לרוב מספיק למלא את הטופס עצמו.איך למלא טופס 101 בתחילת כל שנה אם אני חייל משוחרר או סטודנט?
יש לציין את הסטטוס בטופס כדי לקבל את נקודות הזיכוי המיוחדות שמגיעות לאוכלוסיות אלו. יש לסמן את הסעיפים הרלוונטיים בהתאם למצב.מה המשמעות של הצהרה על מקום עבודה עיקרי בטופס?
מקום עבודה עיקרי הוא זה שבו יינתנו נקודות הזיכוי. מקום עבודה נוסף ינכה מס מלא אם לא יבוצע תיאום מס. חשוב לסמן נכון כדי למנוע טעויות בניכוי המס.האם ניתן למלא את טופס 101 באופן מקוון?
כן. מעסיקים רבים מאפשרים מילוי מקוון דרך מערכת דיגיטלית פנימית או אתר רשות המסים, עם חתימה אלקטרונית מאובטחת.איך למלא טופס 101 בתחילת כל שנה כשיש שינוי בהכנסה או בקצבה?
יש לעדכן את הסעיפים הנוגעים להכנסות אחרות או קצבאות, כדי להבטיח ניכוי מס תקין. ייתכן ותידרש גם הצהרה על הכנסה נוספת.מה עושים אם טעיתי במילוי הטופס?
יש לפנות למעסיק ולבקש לתקן או להגיש טופס חדש. חשוב לעדכן כל שינוי במהירות האפשרית כדי למנוע ניכויי מס שגויים.האם יש צורך למלא את הטופס גם באמצע השנה?
כן, אם חל שינוי בפרטים האישיים, המשפחתיים או הכלכליים – יש למלא טופס חדש ולעדכן את המעסיק גם במהלך השנה.כמה עותקים של טופס 101 צריך להגיש?
בדרך כלל יש להגיש עותק אחד למעסיק, אך מומלץ לשמור עותק נוסף לצרכים אישיים או לבדיקה עתידית.למה חשוב לדעת איך למלא טופס 101 בתחילת כל שנה?
מילוי נכון של טופס 101 מבטיח תשלום מדויק של מס, מיצוי זכויות, קבלת נקודות זיכוי והתאמה לשינויים אישיים. זהו כלי בסיסי אך קריטי לניהול פיננסי נכון לאורך השנה.
בואו להעשיר את הידע שלכם, בגדול!
אנו מזמינים אתכם להעשיר את הידע שלכם אודות הנושאים הבאים:
קצבת שארים קרן פנסיה, ביטוח סיעודי פרטי, פנסיה ותיקה, ביטוח מנהלים מול קרן פנסיה, איך לבחור קרן פנסיה, ניוד ביטוח מנהלים לקופת גמל ועוד מגוון תכנים מרתקים.
