לתאום פגישה
info@agenda-fs.com
073-7801117
  • Facebook
  • YouTube
  • Instagram
אג׳נדה פתרונות פיננסים
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
    • קופת גמל בניהול אישי
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פרישה מוקדמת
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
    • המומחים של אג’נדה
    • טיפול בתביעות
    • הרצאות לחברות וארגונים
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג’נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
    • קרן השתלמות – המדריך המקיף שילמד אתכם למקסם חיסכון במינימום סיכון
    • חיסכון פנסיוני – מדריך שילמד אתכם איך למקסם את החיסכון במינימום סיכון!
    • ביטוח מנהלים – מדריך המכיל את המידע החשוב ביותר והטיפים לחיסכון
    • IRA – המדריך המקיף ביותר ברשת שיעזור לכם להגדיל את החיסכון ולהבין את מהות התהליך
    • קרן פנסיה – מדריך מקיף שיעזור לכם להגיע לפנסיה ברווחה כלכלית ושקט נפשי
    • ביטוח בריאות פרטי – מדריך יסודי שיעזור לכם לרכוש את הפוליסה המתאימה
    • ביטוח חיים – המדריך המפורט והמקיף ביותר ברשת שילמד אתכם איך לעשות זאת ולמזער סיכונים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • צור קשר
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
    • קופת גמל בניהול אישי
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פרישה מוקדמת
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
    • המומחים של אג’נדה
    • טיפול בתביעות
    • הרצאות לחברות וארגונים
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג’נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
    • קרן השתלמות – המדריך המקיף שילמד אתכם למקסם חיסכון במינימום סיכון
    • חיסכון פנסיוני – מדריך שילמד אתכם איך למקסם את החיסכון במינימום סיכון!
    • ביטוח מנהלים – מדריך המכיל את המידע החשוב ביותר והטיפים לחיסכון
    • IRA – המדריך המקיף ביותר ברשת שיעזור לכם להגדיל את החיסכון ולהבין את מהות התהליך
    • קרן פנסיה – מדריך מקיף שיעזור לכם להגיע לפנסיה ברווחה כלכלית ושקט נפשי
    • ביטוח בריאות פרטי – מדריך יסודי שיעזור לכם לרכוש את הפוליסה המתאימה
    • ביטוח חיים – המדריך המפורט והמקיף ביותר ברשת שילמד אתכם איך לעשות זאת ולמזער סיכונים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • צור קשר
אג׳נדה פתרונות פיננסים
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
    • קופת גמל בניהול אישי
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פרישה מוקדמת
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
    • המומחים של אג’נדה
    • טיפול בתביעות
    • הרצאות לחברות וארגונים
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג’נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
    • קרן השתלמות – המדריך המקיף שילמד אתכם למקסם חיסכון במינימום סיכון
    • חיסכון פנסיוני – מדריך שילמד אתכם איך למקסם את החיסכון במינימום סיכון!
    • ביטוח מנהלים – מדריך המכיל את המידע החשוב ביותר והטיפים לחיסכון
    • IRA – המדריך המקיף ביותר ברשת שיעזור לכם להגדיל את החיסכון ולהבין את מהות התהליך
    • קרן פנסיה – מדריך מקיף שיעזור לכם להגיע לפנסיה ברווחה כלכלית ושקט נפשי
    • ביטוח בריאות פרטי – מדריך יסודי שיעזור לכם לרכוש את הפוליסה המתאימה
    • ביטוח חיים – המדריך המפורט והמקיף ביותר ברשת שילמד אתכם איך לעשות זאת ולמזער סיכונים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • צור קשר
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
    • קופת גמל בניהול אישי
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פרישה מוקדמת
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
    • המומחים של אג’נדה
    • טיפול בתביעות
    • הרצאות לחברות וארגונים
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג’נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
    • קרן השתלמות – המדריך המקיף שילמד אתכם למקסם חיסכון במינימום סיכון
    • חיסכון פנסיוני – מדריך שילמד אתכם איך למקסם את החיסכון במינימום סיכון!
    • ביטוח מנהלים – מדריך המכיל את המידע החשוב ביותר והטיפים לחיסכון
    • IRA – המדריך המקיף ביותר ברשת שיעזור לכם להגדיל את החיסכון ולהבין את מהות התהליך
    • קרן פנסיה – מדריך מקיף שיעזור לכם להגיע לפנסיה ברווחה כלכלית ושקט נפשי
    • ביטוח בריאות פרטי – מדריך יסודי שיעזור לכם לרכוש את הפוליסה המתאימה
    • ביטוח חיים – המדריך המפורט והמקיף ביותר ברשת שילמד אתכם איך לעשות זאת ולמזער סיכונים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • צור קשר

קופת גמל בניהול אישי IRA

ראשי » קופת גמל בניהול אישי IRA

ראשית נבין את משמעות הביטוי – IRA – Individual Retirement Account . או במילים אחרות, קבלת שליטה מלאה על ניהול הכספים שלנו באמצעות קופת גמל או קרן השתלמות. למעשה קופת גמל בניהול אישי IRA מאפשרת לנו לקבל את החלטות ההשקעה וכל זאת בשילוב כל היתרונות של קופת גמל רגילה. כמו כן, בקופת גמל בניהול אישי IRA אנחנו יכולים לרכוש בעצמנו את הנכסים ולנהל את החיסכון הפנסיוני שלנו כראות עינינו.

 

למי חשוב להבין מה זה IRA ומי יכול לנצל את האופציה?

באופן עקרוני כל אחד וכל אחת יכולים לפתוח קופת גמל או קרן השתלמות בניהול אישי – ולמצות את כל היתרונות הנ"ל:

שקיפות מלאה, שליטה מוחלטת, מקסימום גמישות ודמי ניהול נמוכים 

(דמי ניהול 0.38%-0.22% לעומת 0.9%-0.7% הבדל שלאורך השנים עשוי להצטבר לסכום משמעותי לטובתכם).

בהתאם כדאי לכולם להבין מה זה IRA ולדעת שהאופציה קיימת. 

עוד כדאי לקחת בחשבון שהקרנות השתלמות וקופות גמל מציעות באופן כללי הטבות מס משמעותיות, 

שתקפות גם למי שבוחר לנהל בעצמו את החיסכון. 

אחת ההטבות יקרות הערך היא האפשרות לשנות את המסלול בקרן או בקופה מבלי שהדבר ייחשב כאירוע מס ויחייב תשלום מס רווחי הון, 

וגם במסגרת  IRA לא תצטרכו לשלם מס במקרים כאלה.

כמו כן הפקדות למוצרי החיסכון בניהול אישי מהוות הוצאה מוכרת (עד לתקרה מסוימת), 

וכשמממשים את ההשקעה ישנם עוד פטורים שעשויים לחסוך לכם סכומים גבוהים.

 

היתרונות של ניהול נכסים באמצעות קופת גמל / קרן השתלמות בניהול אישי IRA

  1. שליטה מלאה על ניהול הכסף.
  2. דמי ניהול נמוכים משמעותית מקופת גמל או קרן השתלמות רגילה (0.38% – 0.22%).
  3. עלויות מסחר נמוכות יחסית למסחר עצמאי.
  4. הטבות מס – אין מס רווחי הון לאורך תקופת החיסכון, דחיית תשלום המס לסוף!
  5. חשיפה מלאה לשוק ההון ויכולת קבלת החלטות מהירה יותר בהשוואה להשקעה דרך בית השקעות.
  6. שקיפות – אתם מנהלים ורואים את כל הנתונים בצורה ברורה ומדויקת.

שאלות ותשובות נפוצות בנושא קופת גמל בניהול אישי IRA

1. מהי קופת גמל בניהול אישי (IRA)?

קופת גמל בניהול אישי (IRA) היא קופת גמל המאפשרת לעמית לנהל באופן עצמאי את השקעותיו בתוך הקופה, בהתאם להעדפותיו האישיות, תוך שמירה על יתרונות המיסוי והחיסכון הפנסיוני.

2. למי מתאימה קופת גמל בניהול אישי?

קופת גמל בניהול אישי מתאימה לחוסכים בעלי ידע וניסיון בשוק ההון, המעוניינים לשלוט בהחלטות ההשקעה שלהם, וכן למי שמעוניין להיעזר במנהל תיקים מקצועי לניהול ההשקעות בקופה.

 3. אילו נכסים ניתן להשקיע באמצעות קופת גמל בניהול אישי?

באמצעות קופת גמל בניהול אישי ניתן להשקיע במגוון נכסים, כגון מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות, תעודות סל, פיקדונות בנקאיים, ואף נכסים אלטרנטיביים מסוימים, בכפוף למגבלות הרגולציה.

 4. האם יש סכום מינימלי לפתיחת קופת גמל בניהול אישי?

כן, לרוב הגופים המנהלים קופות גמל בניהול אישי קובעים סכום מינימלי לפתיחת הקופה, הנע בין 100,000 ל-250,000 ש"ח, בהתאם למדיניות הגוף המנהל.

 5. מהם היתרונות של קופת גמל בניהול אישי?

היתרונות כוללים שליטה מלאה על ההשקעות, גמישות בבחירת הנכסים, אפשרות להוזלת דמי ניהול ועמלות מסחר, וניצול הטבות המס הקיימות במוצרי החיסכון הפנסיוני.

 6. האם ניתן להעביר קופת גמל קיימת לניהול אישי?

כן, ניתן לנייד קופת גמל קיימת למסלול ניהול אישי, בכפוף לתנאי הגוף המנהל והרגולציה.

 7. האם ניתן לנהל קרן השתלמות בניהול אישי?

כן, ניתן לנהל גם קרן השתלמות במסלול ניהול אישי (IRA), עם יתרונות דומים לאלו של קופת גמל בניהול אישי.

 8. האם יש מגבלות על ההשקעות בקופת גמל בניהול אישי?

כן, קיימות מגבלות רגולטוריות על סוגי הנכסים ואחוזי ההשקעה בהם, כגון הגבלה על השקעה במניות של חברה מסוימת או בנכסים לא סחירים.

 9. האם ניתן לקבל הלוואה מקופת גמל בניהול אישי?

כן, חלק מהגופים המנהלים מאפשרים קבלת הלוואות כנגד החיסכון בקופה, בתנאים אטרקטיביים, אך הדבר תלוי במדיניות הגוף המנהל.

 10. כיצד מצטרפים לקופת גמל בניהול אישי?

יש לפנות לגוף פיננסי המנהל קופות גמל בניהול אישי, למלא את הטפסים הנדרשים, לפתוח חשבון מסחר בבנק או בחבר בורסה, ולהעביר את הכספים לקופה החדשה.

 

באג'נדה דמי ניהול ותנאי כניסה בלעדיים לקופת גמל בניהול אישי IRA!

שירות תכנון והצטרפות למוצרי IRA כולל את הנושאים הבאים:

  • מיפוי של תכניות החיסכון הפנסיוני ממערכת המסלקה הפנסיונית.
  • פגישת התכנון פנסיוני במטרה לבחון את כדאיות המעבר למוצרי הניהול האישי בהתאם לתנאי הרגולציה כולל הצגת של יתרונות וחסרונות של מוצרי ה- IRA והתחשבות בתיק הפנסיוני הספציפי של כל אדם ואדם.
  • עריכת דוח סופי עם המלצות להמשך.

 עלות שירות המעבר לתכנון הצטרפות וליווי לIRA הינו: ₪1,350

שירות מלא לתכנון הצטרפות וליווי למוצרי IRA כולל את הנושאים הבאים:

  • מיפוי תוכניות החיסכון ממערכת המסלקה הפנסיונית.
  • פגישת תכנון פנסיוני לטובת ניוד הכספים בהתאם לתנאי הרגולציה ומענה מקצועי לשאלות על מוצרי ה-  IRA , הצגת כל הסיכונים האפשריים לניוד כספי פנסיה/מנהלים  והסברים על יתרונות וחסרונות של המוצר.
  • עדכון המעסיק בפרטי ההפקדה למוצרים החדשים (גמל/השתלמות) ע"י נציגי אג'נדה.
  • הפקה והכנת המסמכים הנדרשים ע"י בעל רישיון פנסיוני מומחה לIRA והגשתם באמצעות מחלקת התפעול המקצועית של אג'נדה.
  • שירות וליווי מקצועי במעבר הכספים עד לשיוך ויכולת תחילת המסחר העצמאי באמצעות ייפוי כח לקבלת מידע וערוץ קשר ייעודי לאג'נדה בבתי ההשקעות. 
  • הטבה בלעדית לאג'נדה ברף הכניסה ובדמי הניהול למוצרי IRA 
  • עריכת דוח סופי עם המלצות להמשך .

עלות שירות מלא לתכנון הצטרפות וליווי לIRA אשר כולל תכנון ומעבר מקופות גמל וקרנות השתלמות: ₪1,500

עלות שירות מלא לתכנון הצטרפות וליווי לIRA אשר כולל תכנון ומעבר מקרנות פנסיה/ביטוחי מנהלים: ₪2,250

מחירון שירותים מקצועיים לאחר המעבר לIRA 

עדכון מעסיק בקרן ההשתלמות בניהול אישי/בקופת הגמל בניהול אישי – 450 ₪
-השירות כולל פתיחת קופה חדשה אצל המעסיק בהתאם לנדרש בחוק, עדכון המעסיק באמצעות טופס קוביות אודות הקופה הנבחרת וייפוי כח לקבלת מידע בלבד לטובת מעקב.

ניוד צבירה נוספת מקרן השתלמות/קופת גמל נוספת לחשבון קיים בניהול אישי – 750 ₪
-השירות כולל פתיחת קופה חדשה אצל המעסיק בהתאם לנדרש בחוק, טיפול במסמכים הנדרשים וניוד הכספים לתוך חשבון הIRA ועדכון המעסיק באמצעות טופס קוביות אודות הקופה הנבחרת במידה ונדרש. השירות כולל ייפוי כח לקבלת מידע בלבד לטובת מעקב.

ניוד צבירה נוספת מקרן פנסיה/ביטוח מנהלים לחשבון קיים בניהול אישי – 950 ₪
-השירות כולל תכנון מקצועי לניוד הכספים וטיפול במסמכים הנדרשים, ניוד הכספים לתוך חשבון הIRA ועדכון המעסיק באמצעות טופס קוביות אודות הקופה הנבחרת במידה ונדרש (בעת פיצול הפקדת פיצויים לIRA).
השירות כולל ייפוי כח לקבלת מידע בלבד לטובת מעקב ווידוא שלא נגרמת פגיעה ברכיבי הביטוח.
לעיתים תידרש פתיחת קופת גמל חדשה בהתאם לנדרש בחוק.

סיום העסקה וטיפול במענקי הפרישה במוצרי ה – IRA בעלות 1,500 ש"ח
– השירות כולל תכנון מקצועי של מיסוי פנסיוני בסיום העסקה כולל בחינת מסלולי הפרישה, עזרה במילוי מסמכי הפרישה ועזרה בהגשתם לרשות המיסים ולחברות המנהלות.

המחירים כוללים מע"מ.
צרו קשר לפרטים נוספים!

קופת גמל/קרן השתלמות בניהול אישי IRA

חפש באתר
קטגוריות
צרו קשר

טלפון:  073-7801117
דוא"ל: info@agenda-fs.com
 
כתובת: זאב ז'בוטינסקי 7 רמת גן,
מגדל משה אביב קומה 43.

אודותינו

חברת אג'נדה מתמחה במתן פתרונות בתחום הפנסיה, ניהול הסיכונים והחיסכון הפועלת ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר.

אג'נדה נולדה מההבנה כי יחידים ומשפחות, אמידים ככל שיהיו,

לא מכירים לעומק את כל חוקי המשחק בעולם הפיננסי והפנסיוני ונדרשים לליווי וניהול של איש מקצוע במטרה ליצור עבורם מעטפת שתבטיח ניהול אפקטיבי של החסכונות ומקורות ההון שברשותם –

פה אנחנו נכנסים לתמונה.

פרטי התקשרות

כתובת: זאב ז'בוטינסקי 7, רמת גן,

מגדל משה אביב קומה 43 .

טלפון: 073-7801117

דוא"ל info@agenda-fs.com

אנחנו גם בפייסבוק

ניווט מהיר
  • בית
  • אודות
  • מוצרים
  • שירותים פנסיונים
  • מדריך תכנון פרישה
  • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג’נדה במדיה
  • המלצות
  • בלוג פנסיוני
  • מדריכים
  • בלוג
  • צור קשר
  • מדיניות פרטיות
  • הצהרת נגישות

אג'נדה סוכנות לביטוח פנסיוני (2016) בע"מ אין באמור באתר זה כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או ייעוץ פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ אישי המתחשב ומותאם לצרכי ונכסי כל אדם בידי יועץ מוסמך.

גלילה לראש העמוד
אג'נדה | סוכנות ביטוח פנסיוני

מעוניינים לתאם פגישה? יש לכם שאלה?

השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!

דילוג לתוכן
פתח סרגל נגישות כלי נגישות

כלי נגישות

  • הגדל טקסטהגדל טקסט
  • הקטן טקסטהקטן טקסט
  • גווני אפורגווני אפור
  • ניגודיות גבוההניגודיות גבוהה
  • ניגודיות הפוכהניגודיות הפוכה
  • רקע בהיררקע בהיר
  • הדגשת קישוריםהדגשת קישורים
  • פונט קריאפונט קריא
  • איפוס איפוס