איך מגישים תביעת שארים לקרן הפנסיה היא סוגיה חשובה מאוד עבור קרובי המשפחה של עמית שהלך לעולמו.
הזכאות לקבלת קצבה מתחילה כבר ב-1 לחודש שאחרי החודש שבו נפטר האדם,
וכדי לממש אותה ללא עיכובים מיותרים חשוב למלא נכון את כל הטפסים ולצרף את המסמכים הדרושים.
בעמוד זה תמצאו הסברים מפורטים לגבי הגשת תביעה זו.
אילו פרטים יש למלא בטופס תביעת שארים?
הסעיף הראשון בהסברים לגבי איך מגישים תביעת שארים לקרן הפנסיה הוא מילוי טופס התביעה עצמו.
ישנם כמובן הבדלים בין הטפסים של קרנות הפנסיה השונות,
אבל ככלל הפרטים הרלוונטיים הם:
שם המנוח, מספר תעודת הזהות, תאריך הפטירה,
סיבת המוות (אם הסיבה היא מחלה, בחלק מהמקרים ניתן להגיש גם תביעה בגין נכות – ויש לסמן זאת בטופס),
פרטים מלאים של מגיש/ת התביעה לרבות הקרבה למנוח,
סימון אופי הזוגיות (נישואין או ידועים בציבור),
פירוט של כל השארים (בן/בת זוג וילדים,
כשלכל אחד ואחת שורה נפרדת), ופרטי חשבונות הבנק שלהם.
אם האלמנ/ה מעוניינים להוון חלק מהקצבה עליהם לציין זאת.
ניתן להוון עד 25% לפרק זמן של עד 5 שנים.
בחלק מהמקרים גם היתומים רשאים להוון את הקצבה,
ואם כך הדבר וברצונם לממש את האופציה – עליהם לציין זאת בטופס.
המסמכים שיש לצרף לטופס תביעת שארים
המרכיב השני בהסברים לגבי איך מגישים תביעת שארים לקרן הפנסיה הוא רשימת המסמכים שחובה לצרף על-מנת שניתן יהיה לטפל בבקשה.
גם רשימה זו עשויה להשתנות בין הקרנות השונות ובהתאם לנסיבות הספציפיות.
בדרך כלל נדרשים המסמכים הבאים:
– צילומי תעודות זהות, כולל הספח, של כל השארים מעל לגיל 18.
– תעודת פטירה של המנוח.
– צו ירושה או צוואה בצירוף צו קיום צוואה.
– טופס ויתור על סודיות (של המנוח), חתום ע"י יורשים כחוק.
– אם השארים כוללים ידוע/ה בציבור – מסמך מערכאה שיפוטית המעיד על הכרה
במעמד או לחילופין אישור מביטוח לאומי על היותם של בני הזוג ידועים בציבור.
חלק מהקרנות מבקשות למלא גם שאלון רלוונטי.
– טופס 101 – לכל השארים שמעל לגיל 16.
בפרט יש להקפיד למלא נכון את סעיף ה' בטופס זה.
– תלושי שכר – 12 תלושי שכר אחרונים של המנוח.
איך מגישים תביעת שארים לקרן הפנסיה לאחר איסוף המסמכים?
את ערכת התביעה המלאה ניתן לשלוח בפקס, בדואר ובמרבית הקרנות גם במייל או דרך האזור האישי באתר,
שם גם ניתן לעקוב אחרי הטיפול בבקשה.
מומלץ לוודא קבלת כל המסמכים ולברר האם אתם נדרשים להציג עוד אישורים כדי שלא לעכב את התהליך.
כמו כן חשוב להקפיד על מילוי מדויק של כל הסעיפים בטופס התביעה.
נתקלתם בבעיה מול קרן הפנסיה? השאירו פרטים ונלווה אתכם למימוש זכויותיכם בצורה קלה, ברורה ומהירה!
שאלות ותשובות נפוצות – איך מגישים תביעת שארים לקרן הפנסיה
איך מגישים תביעת שארים לקרן הפנסיה ומה מטרת התביעה?
תביעת שארים לקרן הפנסיה מוגשת על ידי בני משפחתו של עמית שנפטר, במטרה לקבל קצבת שארים. התביעה נועדה להבטיח המשך הכנסה לבני זוג וילדים זכאים.מי זכאי להגיש תביעת שארים לקרן הפנסיה?
הזכאים הם בני זוג, ילדים עד גיל 21 (או מעבר לכך אם מתקיימים תנאים מסוימים), ולעיתים גם הורים תלויים או מוטבים אחרים לפי התקנון של הקרן.איך מגישים תביעת שארים לקרן הפנסיה בפועל?
יש למלא טופס תביעה ייעודי שנמצא באתר הקרן, לצרף מסמכים נדרשים (כגון תעודת פטירה, אישור נישואין, ספח ת"ז) ולהגישם בדואר, בפקס או באונליין, בהתאם לנהלי הקרן.מהם המסמכים הנדרשים להגשת תביעת שארים לקרן הפנסיה?
תעודת פטירה, צילום תעודות זהות של השארים, אישור על קרבה משפחתית (כמו תמצית רישום), אישורים על קבלת קצבת שאירים מביטוח לאומי ולעיתים גם מסמכים רפואיים או משפטיים נוספים.תוך כמה זמן לאחר הפטירה יש להגיש את התביעה?
רצוי להגיש את התביעה מוקדם ככל האפשר. ברוב המקרים ניתן להגיש גם רטרואקטיבית, אך תיתכן פגיעה בזכויות אם חורגים מהזמנים שנקבעו בתקנון.איך מגישים תביעת שארים לקרן הפנסיה אם לא ברור באיזו קרן היה המנוח?
ניתן לבצע בדיקה דרך אתר "הר הכסף" של משרד האוצר או לפנות למסלקה הפנסיונית על מנת לאתר קופות פנסיה שהמנוח היה רשום בהן.האם תביעת שארים שונה בין קרנות פנסיה ותיקות לחדשות?
כן. קרנות ותיקות פועלות לפי תקנון ייחודי ולעיתים תנאיהן שונים מהקרנות החדשות. מומלץ לבדוק את זכויות השארים בהתאם לסוג הקרן.מה קורה לאחר הגשת תביעת השארים?
הקרן תבחן את המסמכים ותחליט אם לאשר את התביעה. לאחר האישור, מתחילים התשלומים החודשיים לזכאים, בדרך כלל רטרואקטיבית מיום הפטירה.איך מתבצעת בחינת הזכאות בקרן הפנסיה?
הקרן בודקת אם העמית היה פעיל בעת הפטירה, את תקופת החברות, את מעמד השארים ואת הזכאות לפי התקנון והחוק.האם ניתן לערער על החלטת הקרן במקרה של דחיית תביעה?
כן. ניתן להגיש ערר פנימי לקרן עצמה. אם גם הערר נדחה, ניתן לפנות לבית הדין לעבודה.איך מגישים תביעת שארים לקרן הפנסיה במקרה של בן זוג לשעבר או פרק ב'?
במקרים כאלו יש לבדוק אם הייתה תלות כלכלית ומה היה הסטטוס המשפטי. ייתכן שיידרשו מסמכים נוספים כמו פסקי דין או הסכמים.האם המוסד לביטוח לאומי קשור לתהליך תביעת שארים מקרן פנסיה?
לא באופן ישיר, אך קצבת שאירים מהביטוח הלאומי אינה מונעת קבלת קצבה מהקרן. יש לעיתים צורך להציג את אישור הביטוח הלאומי כראיה לזכאות.מה גובה קצבת השארים שמקבלים מקרן הפנסיה?
גובה הקצבה תלוי בשכר המבוטח, בוותק שצבר בקרן, ובמספר השארים הזכאים. הקרן מחשבת את הסכום לפי תקנונה.איך מגישים תביעת שארים לקרן הפנסיה כאשר יש כמה מוטבים?
כל אחד מהמוטבים או השארים הזכאים יגיש את חלקו בטופס או ייחתם על טופס משותף, תוך צירוף המסמכים הנדרשים לכל אחד מהם.האם כדאי להיעזר בגורם מקצועי לצורך הגשת תביעת שארים?
במקרים פשוטים ניתן להגיש לבד. אך אם קיימת מורכבות – כמו מחלוקת על זכאות, בני זוג לשעבר, או חסר במסמכים – רצוי להיעזר ביועץ פנסיוני או עורך דין.
בואו להעשיר את הידע שלכם
אנו מזמינים אתכם להעשיר את הידע שלכם אודות הנושאים הבאים:
ביטוח סיעודי פרטי, איך לבחור קרן פנסיה, פנסיה ותיקה, ביטוח מנהלים מול קרן פנסיה, קצבת שארים קרן פנסיה, ניוד ביטוח מנהלים לקופת גמל ועוד מגוון תכנים מרתקים.
