תכנון מס לשכירים

תכנון מס לשכירים הוא דרך לגיטימית ומקובלת לשלם למדינה רק את המינימום ההכרחי. 

האופציה מומלצת לשכירים בכל רמות ההכנסות, ועשויה להניב רווחים נאים. 

חשוב מאוד לבצע את התכנון בעזרת מומחים אמינים, 

כך שגם לא תשלמו מיסים גבוהים יתר על המידה וגם לא תסתבכו עם רשויות המס. 

בעמוד זה תמצאו פירוט של העקרונות המרכזיים בתכנון, 

כדי שתוכלו להבין אם גם לכם כדאי לפעול בדרך זו.

באילו מקרים מומלץ לשכירים לבצע תכנון מס?

החוק בישראל והתקנות השונות מאפשרים לבצע תכנון מס לשכירים במצבים רבים. 

ביניהם:
– חופשת לידה במשך חלק משנת המס החולפת
– קבלת דמי אבטלה במשך מספר חודשים
– תשלום דמי מזונות
– הפקדות למכשירי חיסכון שונים לטווח הבינוני והארוך – קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחי חיים ועוד
– ילד בעל לקויות למידה אשר לומד במסגרת חינוך מיוחד
– תרומות שניתנו למוסדות מוכרים
וישנם עוד מקרים. 

ייעוץ מקצועי יסייע לכם למצות את זכויותיכם בהתאם לאפשרויות שמקנה החוק.

האם ניתן לבקש החזרי מס רטרואקטיביים?

כן.
ניתן להגיש בקשה לקבלת החזר מס על כל אחת מ-6 השנים הקודמות למועד שבו מוגשת הבקשה. 

באופן טבעי מומלץ לא לחכות אלא למצות את הזכויות מיד, 

ולמעשה בעזרת תכנון מקצועי לא לשלם מלכתחילה מיסים שאינם חובה, 

אלא לנצל את הכסף באופן חכם (בין אם לטובת צריכה בהווה ובין אם לטובת חיסכון).

תכנון מס לשכירים ששוקלים פרישה מוקדמת

עוד מצב שבו כדאי מאוד לבצע לשכירים לבצע תכנון מס מוקדם הוא פרישה מוקדמת. 

כל שכיר שנפתחת בפניו האופציה לסיים את ההתקשרות עם המעסיק עוד לפני גיל הפרישה מעבודה עשוי לקבלת חבילת פיצויים נדיבה. 

שלטונות המס מבקשים מן הסתם נתח מפיצויי הפרישה ו/או מענק ההסתגלות ושאר הטבות, 

אבל בעזרת תכנון מס חכם ניתן לחסוך חלק מההוצאה וכך ליהנות ממקסימום משאבים לשלב בחיים שבו כבר אין הכנסה שוטפת מעבודה.

חשוב להדגיש כי תכנון מס לשכירים שמבצעים פרישה מוקדמת הוא סוגיה מורכבת שכן מעורבת בה בדרך כלל גם הקצבה שמקבלים על בסיס החיסכון הפנסיוני. 

בהתאם מומלץ בחום במקרים אלה למצוא יועצי מס מיומנים עם ניסיון ספציפי בתכנון פרישה.

איך לשלם מינימום מס על השכרת דירות?

החולשה היחסית של שוק ההון בעקבות משבר 2008, 

ובעיקר עליות המחירים הדרמטיות במשך עשור שלם בשוק הנדל"ן, 

הביאו לכך שישראלים רבים בחרו להשקיע בדירות. 

גם לא מעט שכירים מחזיקים ברשותם נכסים שאותם הם משכירים, ונדרשים לשתף את המדינה בהכנסות. 

עד לסכום של כ-5,000 ש"ח ישנו פטור ממס, 

ומעל לרף הנ"ל ישנן שתי אופציות נוספות: מס של 10% או מס בשיעור שנקבע על-פי מדרגות המס של הנישום. 

ככל שלאדם יותר דירות להשכרה, כך גדלה הכדאיות של ייעוץ מקצועי ותכנון מס מושכל.

איך לא לעבור על החוק וגם לא לשלם יותר מדי?

כדאי לחדד את ההבדל בין תכנון מס לשכירים לבין העלמת מס: 

האופציה הראשונה חוקית ולא מסכנת אתכם בהסתבכות עם הרשויות, 

ואילו האופציה השנייה מהווה עבירה על החוק ועלולה לגרור עונשים כבדים. 

בהתאם מומלץ לכל מי שרוצה לבחון את האפשרויות הפתוחות בפניו במסגרת החוק לפנות למומחים בתחום, 

ולקבל ייעוץ ספציפי שעשוי לחסוך אלפי שקלים בכל שנה.

זקוקים לליווי וייעוץ מקצועי? השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!